配当利回り投資は、株をNISAで購入し非課税で配当を貰う【失敗しない】
配当利回り投資って、どのようにやるんだろう？何が効率いいのか分からないな。
配当利回り投資は、単に高配当株を買うといいのかな？みんなどのように取り掛かっているんだろう？このような疑問に答えます。
NISAを活用した、シミュレーション
配当利回り投資に、おすすめの銘柄例 ENEOS【5020】
この記事を書いている僕は、売買を始めて１.５年ほど。日本の高配当株に、4ケタ万円を投資し、FIRE中です。投資が楽しくて相場に参加しているので、現場の株体験がお役に立つといいなと思い、ブログを書いています。
上記の感じでしたが、1年半ほど投資を経験して、「効率の良い、配当利回り投資のやり方」みたいなものが分かってきました。
そこで今回は、「ムダが無く、失敗しづらい配当利回り投資」を、解説していこうと思います。
※5分ほどで、記事は読み終わります。5分後には、今までより「配当利回り投資」が、上手になっているはずです。
目次
配当利回り投資は、NISAで株を購入し非課税で配当を貰う
配当利回り投資の、やり方は、こちらです。
NISAを活用した、シミュレーション
NISAを活用する
NISAは、NISA口座を使い一定の金額内で買った、株からの利益が非課税になる制度です。税金がかからなくなります。
なので、NISAを活用しない手はありません。政府が国民のために用意してくれた、控えめに言って最高の、プレゼントです。
なお、NISAは、3種類あります。
🟢一般NISA：年間120万円まで、最大で５年、非課税で保有できる。
🟢つみたてNISA：指定の投資信託を選び、年間40万円まで購入できる。最大で20年、非課税で保有できる。
🟢ジュニアNISA：年間80万円まで、最大５年、非課税で保有できる。
2023年までのNISAは、下記です。
また、2024年からはジュニアNISAが無くなり、こちらになります。
上記のように、一般NISAで年120万円まで株を買い、つみたてNISAで投資信託を年40万円まで投資すると最も効率の良いカタチになります。
一般NISAを活用した、シミュレーション
配当利回り投資で、一般NISAを活用した例が、こちらになります。
ENEOS→469円・利回り4.18%
三菱ＨＣキャピタル→634円・利回り4.64%
日本たばこ産業→2762円・利回り6.8%
大和ハウス工業→3148円・利回り4.13%
双日→2398円・利回り4.83%
※2022年11月17日の株価です。それぞれの銘柄の最新の株価は、Yahoo!ファイナンスで検索バーに銘柄名を入れて、クリックし確認できます。
株式の購入額が、合計1,157,750円です。平均の配当利回り4.86%になります。
これらの株を最大で５年、非課税で保有できるので、配当の結果はこちらになります。
🟢1年目の配当→56,266円
🟢5年間の合計配当→281,330円
ちなみに、NISAを使用していない場合は、ここから20%ほどの税金が引かれます。なので、56,000円ほどの税金を、節税できます。
なおかつ、NISAの枠は毎年120万円ありますので、同じ株を買うこともできます。
仮に10年間、同じ投資をすると、
🟢10年間の合計配当→2,813,300円
上記になり、お子さまの学費を賄えるくらいの、大きさになってきます。
つみたてNISAを活用した、シミュレーション
つみたてNISAを活用した例が、こちらになります。
eMAXIS SLIM 全世界株式（オール・カントリー）→17,081円・平均利回り7.63%
※2022年11月21日の株価です。それぞれの銘柄の最新の株価は、Yahoo!ファイナンスで検索バーに銘柄名を入れて、クリックし確認できます。
※利回りは、2002年～2021年の平均成長率から、想定される運用コストを引いて算出したものです
2種類を合わせて、年間40万ほど買い、平均の配当利回りは8.125%になります。
なお、つみたてNISAは最大で20年まで非課税で保有できるので、投資の結果はこちらになります。
🟢5年後の結果→2,325,726円 (利益345,726円、元金1,980,000円)
🟢10年後の結果→5,524,038円 (利益1,564,038円、元金3,960,000円)
🟢15年後の結果→9,922,323円 (利益3,982,323円、元金5,940,000円)
🟢20年間の結果→15,970,793円 (利益8,050,793円、元金7,920,000円)
ちなみに、NISAを使用していない場合は、ここから20%ほどの税金が引かれます。なので、20年で161万円ほどの税金を、節税できます。
また、つみたてNISAは20年の期間を無期限にのばす案がでており、期待できるためTwitterでつぶやきました。
つみたてNISAの、無期限化は、ステキです✨
非課税期間である20年を、無期限にする流れです⤴️
NISAで、
🟢高配当の個別株つみたてNISAで、
🟢eMAXIS SLIM 米国株式（S&P500）
🟢SBI・V・全米株式インデックス・ファンドこの辺りを抑えておくと、安心です🌞
— KAZZN@含み損の匠/高配当株トレード🏋️ (@Kazzn_blog) November 18, 2022
ジュニアNISA
ジュニアNISAは、年間80万円まで最大５年、非課税で保有できます。なのですが、残念なことに2023年末に終了してしまいます。
なので、今年と来年にジュニアNISAをできる方は、年80万円まで投資できますのでおすすめです。
配当利回り投資に、おすすめの銘柄 ENEOS【5020】
おすすめの銘柄例は、こちらです。
エネルギー事業
金属事業
ENEOSは、配当利回り投資に、人気な銘柄です。
理由としては、配当が高めで株価が買いやすい価格帯(4～5万円ほど)のためです。燃料・資源セクターの中で2位と、上位に位置しています。
なので、人気が集まり時価総額が1.6兆円ほどあります。時価総額が大きめということは、株主が多く信用があるということです。
株価の推移としては、2022年3月のウクライナ侵攻時も下落は少なく、6月に石油価格が高騰して利益と株価が上昇しました。
6月9日に580.8円と、年初来の高値まで上がっています。
ENEOSの、ここ10年ほどの数字はこちらです。
🟢売り上げ→7兆～12兆円ほどを、キープしていて順調
🟢利益→-2200億円～7800億円ほどと、コロナ等により波がある。ただ、財務基盤と現金がある面は、強い。
🟢総資産→6兆8千億円～9兆6千億円ほどを、推移していて潤沢
🟢自己資本比率→23%～32%ほどをキープしていて、もう少し上がるとより安心
🟢現金→2400億円～5400億円ほどを、推移していて潤沢
🟢一株配当→16円～22円ほどと、緩やかな右肩上がり
🟢配当性向→18%～62%程と、まちまち
🟢資料詳細はこちら（出典：IR BANK ENEOS-決算まとめ）
- 株価：463.5円(2022年11月21日時点)
- 予想配当金：22円
- 配当利回り：4.74%
ENEOSの個人的な感想としては、購入しやすい価格帯のため、NISAで始めに買う株としておすすめです。
株価が下がってしまっても、大きい損になりづらく、メンタル面も健康的です。
配当利回りが高めなので、配当が入金されると、とても嬉しいです。
まとめ：配当利回り投資は、NISAで非課税にして効率を高める
配当利回り投資は、NISAで非課税にして、ムダなく効率の良いカタチでやると良いです。
思いのほか、20%ほどの税金は、メンタルを削ってきます。
配当の全てを手どりでもらえる状況は、たとえ持ち株が含み損になっても、メンタルを安定的にしてくれる要素になります。今回の記事では、下記のことについて解説しました。
NISAを活用した、シミュレーション
配当利回り投資に、おすすめの銘柄例 ENEOS【5020】
NISAを活用した、シミュレーション
NISAは、3種類あります。
🟢一般NISA：年間120万円まで、最大で５年、非課税で保有できる。
🟢つみたてNISA：指定の投資信託を選び、年間40万円まで購入できる。最大で20年、非課税で保有できる。
🟢ジュニアNISA：年間80万円まで、最大５年、非課税で保有できる。
一般NISAで年120万円まで株を買い、つみたてNISAで投資信託を年40万円まで投資すると最も効率の良いカタチになります。
ENEOS→469円・利回り4.18%
三菱ＨＣキャピタル→634円・利回り4.64%
日本たばこ産業→2762円・利回り6.8%
大和ハウス工業→3148円・利回り4.13%
双日→2398円・利回り4.83%
※2022年11月17日の株価です。それぞれの銘柄の最新の株価は、Yahoo!ファイナンスで検索バーに銘柄名を入れて、クリックし確認できます。
株式の購入額が、合計1,157,750円です。平均の配当利回り4.86%になり、配当金額はこちらです。
🟢1年目の配当→56,266円
🟢5年間の合計配当→281,330円
ちなみに、NISAを使用していない場合は、ここから20%ほどの税金が引かれます。なので、56,000円ほどの税金を、節税できます。
おすすめの銘柄例は、こちらです。
エネルギー事業
金属事業
ENEOSは、配当が高めで買いやすい価格帯(4～5万円ほど)のため、人気があります。
そのため、時価総額が大きく、株主が多いので信用されている銘柄になります。
ENEOSを保有していると、6月と12月ころに、配当が入金されます。
配当利回り投資は、非課税にすると、利益をすべて手取りにできます。実際に配当が入金されると、税金が無いことへの感謝が湧いてきます。
また、投資を長く続けていくことの資金やメンタル面での優位性として、無くてはならないものに感じるはずです。
日本政府が用意してくれた、税制を使い、安全に投資を進めていくと吉です。
というわけで、今回は以上になります。お読みいただきありがとうございますっ！
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